برای تجارت CFD یا سرمایه گذاری؟این سوالی است که بسیاری از افراد تازه کار هنگام ورود به دنیای مالی می پرسند. پاسخ این است که هر دو محصول از مزایای خود برخوردار هستند - این موضوع انتخاب کالایی است که برای شما مناسب است.
قراردادهای اختلاف (CFD) روشی انعطاف پذیر برای حدس و گمان در مورد ارزش یک ابزار مالی است. این سرمایه گذاری ها به شما امکان می دهد بدون اینکه واقعاً آنها را در اختیار داشته باشید ، با حرکات قیمت دارایی های مختلف تجارت کنید. CFD ها برای معامله گرانی که مایل به تجارت بر اساس روند بازار هستند مفید است ، اما ممکن است سرمایه کافی برای تجارت حجم بزرگتر نداشته باشد.
راهنمای زیر در مورد هر دو گزینه به جزئیات بیشتری می پردازد و به شما کمک می کند تا تصمیم بگیرید که در مورد بحث CFDS vs Investments بحث می کنید.
این مقاله با یک نگاه:
- بر خلاف سرمایه گذاری در یک دارایی فیزیکی ، جایی که سرمایه گذاران فقط با افزایش ارزش آن سود می برند ، تجارت CFD شامل سود از روند صعودی و پایین آمدن قیمت است.
- تفاوت های کلیدی بین CFDS و سرمایه گذاری در دارایی های فیزیکی شامل مزایای مالکیت و اهرم است.
- CFD ها و سرمایه گذاری ها هر دو می توانند بخشی از برنامه مالی شما باشند.
تجارت CFD چیست؟
تجارت CFD فرایند حدس و گمان در مورد حرکات قیمت است. این بدان معناست که شما به جای خرید دارایی اساسی ، در برابر ارزش یک ابزار مالی موضع می گیرید. در این حالت ، به جای خرید یا فروش ، مثلاً طلا یا فارکس ، شما بر اساس تخمین های خود از اینکه آیا قیمت دارایی بالا یا پایین می رود ، بازار را بازی می کنید.
این اتصال غیرمستقیم به دارایی به این معنی است که وقتی ارزش آن تغییر می کند می توانید سود کسب کنید. اما ، بر خلاف صاحبان واقعی دارایی که تنها در صورت افزایش ارزش آن سود می برند ، شما می توانید از روند فراز و نشیب ها و پایین آمدن قیمت سود ببرید.
شما می توانید این کار را با استفاده از یکی از قراردادهای زیر انجام دهید:
شما می توانید قراردادی داشته باشید که در آن "کوتاه می روید" و موقعیت "فروش" را بگیرید. این بدان معناست که شما به دارایی علاقه مند شده اید اما احساس می کنید ارزش خود را از دست می دهد.
یا
شما می توانید قراردادی داشته باشید که در آن "طولانی می روید" و موقعیت "خرید" می گیرید. این جایی است که شما به دارایی علاقه دارید و معتقدید که ارزش آن افزایش می یابد.
آنچه از تجارت خود می سازید ، تفاوت بین قیمت دارایی هنگام گرفتن موقعیت و قیمت دارایی در هنگام بسته شدن موقعیت شما است.
سرمایه گذاری چیست؟
سرمایه گذاری زمانی است که شما در واقع یک دارایی خریداری می کنید. بر خلاف CFDS ، شما فقط هنگام سرمایه گذاری از صعود بهره مند می شوید. بنابراین ، شما باید اطمینان داشته باشید که ارزش آن با گذشت زمان افزایش می یابد ، زیرا شما دارایی را به طور کامل یا جزئی دارید.
به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که شما دوستی دارید که به دنبال فروش آپارتمان خود است. شما علاقه مند به خرید آپارتمان هستید ، اما نمی توانید هزینه آن را بپردازید. پس از آن ، شما از والدین و شریک زندگی خود می خواهید که وارد زمین شوند. والدین شما هر یک حدود 20 ٪ از ارزش آپارتمان را پرداخت می کنند ، شریک زندگی خود را در 25 ٪ دیگر تراشه می کنند و 35 ٪ باقی مانده را نیز پوشش می دهید.
بین همه افراد گروه ، اکنون 100 ٪ آپارتمان را در اختیار دارید. هر یک از شما در مورد آنچه اتفاق می افتد ، نسبت به سهم سرمایه گذاری شما در آپارتمان ، حرفی برای گفتن دارید. هنگامی که ارزش بازار آپارتمان افزایش می یابد ، ارزش سهم شما در آپارتمان را نیز به دست می آورد. اگر تصمیم به فروش سهام خود دارید ، این باعث سود می شود.
Converse نیز صادق است ، یعنی وقتی قیمت بازار آپارتمان کاهش می یابد ، ارزش سهام شما در آن نیز ارزش دارد.
تفاوت کلیدی بین CFD و سرمایه گذاری در میزان کنترل شما نسبت به دارایی نهفته است. CFD ها برخلاف سرمایه گذاری ها ، که شما مستقیماً متعلق به آن هستید ، یک روش غیرمستقیم برای علاقه به یک دارایی است. از آنجا که از خارج تماشا می کنید ، هیچ کنترلی ندارید.
CFDS در مقابل سرمایه گذاری: ویژگی ها و تفاوت ها
تاکنون ، ما اصول CFD و سرمایه گذاری را درک کرده ایم. ما می دانیم که یکی به شما امکان می دهد در مورد حرکات قیمت حدس بزنید ، و دیگری به شما امکان می دهد دارایی زیرین (یا بخشی از آن) را خریداری کنید.
با توجه به این نکته ، در اینجا برخی از ویژگی ها و تفاوت هایی که باید در بحث CFD در مقابل سرمایه گذاری در نظر گرفته شود:
- شما در مورد ارزش دارایی حدس می زنید.
- شما می توانید یک موقعیت اهرمی داشته باشید. این بدان معنی است که شما می توانید مقدار کمی سرمایه گذاری کنید اما هنوز هم در معرض ارزش کامل دارایی قرار دارید.
- به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که ارزش یک دارایی 500 دلار است. به جای ارتکاب 500 دلار ، می توانید 50 دلار با 10 برابر اهرم را برای به دست آوردن قرار گرفتن در معرض کامل (50 10 10 = 500) در معرض خطر قرار دهید.
- اهرم می تواند فرصت های سودآوری بزرگی به شما بدهد. با این حال ، همچنین می تواند ضررهای شما را تقویت کند. مهم است که اقدامات مناسب برای مدیریت ریسک را برای کاهش این خطرات در نظر بگیرید.
- CFDS به شما امکان می دهد موقعیت خود را بر اساس نحوه تغییر قیمت ها از خود محافظت کنید. این بدان معناست که شما می توانید بر خلاف سرمایه گذاری های واقعی که فقط در صورت افزایش ارزش دارایی خود ، در برابر بازار شرط بندی کنید ، می توانید در برابر بازار شرط بندی کنید.
- شما می توانید CFD را در انواع ابزارهای مالی از جمله سهام ، فارکس ، شاخص ها ، آینده ها و کالاها تجارت کنید.
سرمایه گذاری
- وقتی مستقیماً روی دارایی سرمایه گذاری می کنید ، هیچ اهرمی وجود ندارد. مبلغی که میبینید مبلغی است که پرداخت میکنید.
- خطرات و هزینه های شما به طور مستقیم با قرار گرفتن در معرض شما متناسب است ، یعنی حداکثر ریسک شما به ارزش سرمایه گذاری شما محدود می شود.
- سرمایه گذاری در موقعیت های خاص مزایای دیگری به شما می دهد. به عنوان مثال ، اگر سهام را در یک شرکت خریداری می کنید ، ممکن است سود سهام (پرداخت سالانه از سود شرکت) دریافت کنید ، یا به مواردی که بر ارزش شرکت تأثیر می گذارد رای دهید.
- شما می توانید در سهام و صندوق های معامله شده (ETF) سرمایه گذاری کنید. همچنین می توانید در دارایی های دیگر مانند ارزهای رمزنگاری سرمایه گذاری کنید.
تجارت CFD در مقابل سرمایه گذاری: یک مثال
بیایید دو سناریو را برای همان دارایی در نظر بگیریم.
شرکت A رایانه می فروشد. ارزش یک سهم واحد در شرکت 10 دلار است. با توجه به اینکه رایانه ها محبوب هستند ، فرض می کنید که ارزش شرکت با گذشت زمان افزایش می یابد.
با استفاده از مثال فوق ، دو گزینه دارید: از CFD یا سرمایه گذاری استفاده کنید. در مورد دومی ، شما از یک بستر سرمایه گذاری مورد نظر برای خرید مستقیم سهام از شرکت A با قیمت سهم ذکر شده استفاده می کنید. اگر تصمیم به خرید ، مثلاً 30 سهم در شرکت با قیمت 10 دلار خریداری کنید ، کل سرمایه گذاری شما در شرکت 300 دلار خواهد بود.
تجارت CFD در شرکت A با سود
در یک سناریوی جداگانه ، شما نمی خواهید ارزش کامل یک سهم را مرتکب شوید ، بنابراین تصمیم می گیرید CFD را در شرکت A با یک کارگزاری CFD تجارت کنید که به شما 5 برابر اهرم ارائه می دهد. با انتظار افزایش ارزش آن ، شما یک موقعیت طولانی را می گیرید.
این به شما امکان می دهد یک CFD را برای یک پنجم از قیمت سهم ، یعنی حاشیه 2 دلار خریداری کنید. در این مثال ، شما پیش می روید و 20 CFD سهم را خریداری می کنید.
تعداد سهم CFD های خریداری شده: 20
کل سرمایه گذاری: 40 دلار
پس از یک هفته ، قیمت سهم به 13 دلار افزایش می یابد. شما سهم خود را از CFD ها می فروشید و سود می برید. از آنجا که قیمت هر سهم با 3 دلار افزایش یافت و شما 20 CFD سهم خریداری کرده اید ، سود 60 دلار منهای کمیسیون را که توسط کارگزار خود شارژ شده است ، کسب کرده اید.
تغییر قیمت: +3 دلار
سود ناخالص: 3 دلار 20 سهام = 60 دلار
تجارت CFD در شرکت A با ضرر
در مثال قبلی ما ، شما یک سرمایه گذار خوشحال را به خانه خود راهپیمایی کرده اید که از سرمایه گذاری اولیه 2 دلار خود سود کسب کرده اید. حال تصور کنید که به جای افزایش 3 دلار ، قیمت آن با 1 دلار کاهش یافته است. قیمت سهم اکنون 9 دلار است. از آنجا که قیمت کاهش یافته است و شما موقعیت طولانی را به خود اختصاص داده اید ، اکنون در تجارت خود ضرر کرده اید.
در این حالت ، ضرر شما برای 20 سهم به اختلاف قیمت و همچنین کمیسیون شما به کارگزار خود پرداخت می کنید.
تغییر قیمت: -1 دلار
ضرر ناخالص: 1 USD X 20 سهام = 20 دلار
در نهایت ، تصمیم شما برای تجارت CFD یا سرمایه گذاری مستقیم در دارایی ها به آنچه می خواهید با پول خود برسید ، بستگی به این دارد که چند سال تجربه در بازارهای مالی دارید ، چه ریسکی را برای گرفتن و تجارت یا سرمایه گذاری خود داریداستراتژی ها هستند.
البته ، CFD ها و سرمایه گذاری ها می توانند بخشی از برنامه مالی کلی شما باشند ، اما درک تفاوت های آنها ، از جمله نتایج بالقوه ، کلید اصلی فهمیدن چگونگی استفاده از آنها برای دستیابی به اهداف مالی خود است.
سؤالات متداول CFDS در مقابل سرمایه گذاری
آیا CFDS سودآور است؟
بله ، آنها می توانند باشند. با این حال ، مانند هر محصول مالی ، آنها با ریسک همراه هستند و هیچ سود تضمین نمی شود.
آیا بهتر است سرمایه گذاری یا تجارت CFD را انجام دهید؟
این به اهداف و استراتژی های مالی شما بستگی دارد. اگر ترجیح می دهید در مورد سودهای بلند مدت فکر کنید و معتقد باشید که دارایی در ارزش افزایش می یابد ، باید سرمایه گذاری کنید. اگر ترجیح می دهید نمایشنامه های کوتاه مدت را با انعطاف پذیری سود در هنگام افزایش دارایی یا کاهش ارزش ، انجام دهید ، باید CFDS را تجارت کنید.
آیا CFD ها ایمن هستند؟
تمام گزینه های CFD ما توسط تنظیم کننده های مالی ایمن و نظارت می شود. با این حال ، CFD ها محصولاتی هستند که خطرات دارند.
آیا CFDS قانونی است؟
هر CFD که ما ارائه می دهیم 100 ٪ قانونی است. تا زمانی که از یک کارگزار دارای مجوز و یک بستر امن استفاده می کنید ، همه چیز قانونی ، ایمن و ایمن است.
این مطالب فقط برای اهداف اطلاعاتی عمومی است و به عنوان (و نباید در نظر گرفته شود) مالی ، سرمایه گذاری یا توصیه های دیگری که باید در آن قرار گیرد. Infinox مجاز به ارائه مشاوره سرمایه گذاری نیست. هیچ عقیده ای در این مطالب ارائه شده توصیه ای از Infinox یا نویسنده مبنی بر اینکه هرگونه سرمایه گذاری خاص ، امنیت ، معامله یا استراتژی سرمایه گذاری برای هر شخص خاصی مناسب است.
