آیا به دنبال افزایش شانس بازده سرمایه گذاری بیشتر در دراز مدت هستید؟این 10 استراتژی سرمایه گذاری اثبات شده می تواند کمک کند.
سرمایه گذاری یک عادت آسان تر از آن است که فکر کنید. تنها چیزی که شما نیاز دارید مجموعه ای از استراتژی های سرمایه گذاری است که می توانید به آن بپردازید. اگر شما یک سرمایه گذار با تجربه باشید ، یا کسی که برای اولین بار به سرمایه گذاری نزدیک می شود ، این استراتژی ها یا یادآوری مفیدی خواهند بود یا مانند ده فرمان برای سرمایه گذاری احساس می کنید.
در نظر بگیرید که اکنون حتی با تجربه ترین سرمایه گذاران روی کره زمین ، حدس زدن بهترین زمان برای سرمایه گذاری را دشوار (تقریباً غیرممکن) می دانند - هشدار اسپویلر: زمان مناسبی برای ورود به دنیای سرمایه گذاری وجود ندارد. به جای انتظار برای لحظه مناسب ، وقتی می توانید سرمایه گذاری کنید. گرفتن شیرجه می تواند مانند یک کار بزرگ باشد و بسیاری از افراد درک نحوه عملکرد بازارهای مالی را دشوار می کنند. خوشبختانه ، خدمات سرمایه گذاری ، مانند Wealthify ، تلاش می کنند تا سرمایه گذاری را آسان کند. نه تنها ما یک برنامه سرمایه گذاری برای شما ایجاد خواهیم کرد بلکه آن را نیز به طور مداوم مدیریت خواهیم کرد. اگر منتظر ایجاد مبلغی هستید که احساس می کنید مناسب برای شروع سرمایه گذاری است ، می توانید بازده بالقوه سرمایه گذاری را از دست ندهید. Wealthify و خدمات سرمایه گذاری مشابه ، سرمایه گذاری را در دسترس همه قرار می دهد ، زیرا می توانید با کمترین چیزی که می خواهید شروع کنید. ما توضیح می دهیم که چگونه سهام 1 پوندی ایجاد می کنیم و ISA را در اینجا سهام می کنیم.
یک رویکرد سرمایه گذاری را انتخاب کنید که برای استفاده بیشتر از سفر سرمایه گذاری خود احساس راحتی کنید ، این می تواند ایده خوبی برای سرمایه گذاری در مسافت طولانی و انتخاب یک رویکرد سرمایه گذاری باشد که متناسب با نیازهای شما باشد. اگر فکر نمی کنید ارزش برنامه خود را نوسان کنید ، می توانید کل گلدان خود را در سرمایه گذاری های با ریسک بالاتر مانند سهام قرار دهید. از طرف دیگر ، اگر با فراز و نشیب های مکرر که با سهام همراه هستند راحت نیستید ، شاید بتوانید به انواع سرمایه گذاری دیگر مانند اوراق قرضه یا یک برنامه سرمایه گذاری که حاوی ترکیبی از این دو است ، نگاه کنید؟در Wealthify ما پنج گزینه برای تهیه سرمایه گذاران با اشتهای مختلف در دسترس داریم. اطلاعات بیشتری در مورد نحوه سرمایه گذاری ما کسب کنید.
در مورد تنوع فکر کنید ما در مورد تنوع زیاد صحبت می کنیم ، اما به دلایل خوب ، این مهم است!متنوع سازی استراتژی سرمایه گذاری در قرار دادن تمام تخم مرغ های شما در یک سبد است. این می تواند به معنای داشتن ترکیبی از انواع سرمایه گذاری ، سهام ، اوراق قرضه و دارایی باشد. اما تنوع همچنین می تواند به معنای اطمینان از سرمایه گذاری در ترکیبی از مناطق باشد. به عنوان مثال برنامه های سرمایه گذاری ثروتمند خود را در نظر بگیرید ، ما در انگلستان ، اروپا ، آمریکا ، ژاپن و بازارهای نوظهور سرمایه گذاری می کنیم. با سرمایه گذاری در مکان های مختلف ، سرمایه گذاری شما در صورت بروز هرگونه مضر در یک منطقه جغرافیایی ، پناهگاه شما پناه می برد ، سایر مکانهایی که ما در آن سرمایه گذاری می کنیم امیدوارم که بازده شما را بدست آورد.
ما یک وبلاگ داریم که در آن توضیح می دهیم که چگونه می توان یک نمونه کارها متنوع را بدون مدیر سرمایه گذاری ساخت.
فکر کنید در مورد صندوق های سرمایه گذاری در اصل سبد بزرگی از سهام یا اوراق قرضه است. این یک مسیر ارزان تر و مؤثرتر برای سرمایه گذاران برای دستیابی به انواع مختلف سرمایه گذاری در سراسر جهان است. به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار که مایل به دسترسی به سهام انگلستان است ممکن است به جای خرید سهام زیادی از شرکتهای انگلستان ، یک صندوق را انتخاب کند که در سهام انگلیس سرمایه گذاری کند. هزینه خرید سهام فردی در مقایسه با یک صندوق می تواند به طور قابل توجهی متفاوت باشد. خرید سهم جداگانه از هر یک از 100 شرکت برتر انگلیس می تواند به راحتی 5 پوند برای هر معامله 1 هزینه کند. بنابراین ، خرید 100 سهم در نهایت 500 پوند هزینه می شود. در همین حال ، شما می توانید یک صندوق با دارایی های مشابه را فقط با 5 پوند خریداری کنید - معامله!1. ما فقط در هنگام ساخت برنامه های سرمایه گذاری شما یک رویکرد صندوق داریم زیرا به ما امکان می دهد تا از هر گوشه جهان در هزاران سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنیم.
هزینه های کم هزینه برای ایجاد یک برنامه سرمایه گذاری متنوع وجوه را کم نگه دارید ، در مرحله بعدی یک استراتژی سرمایه گذاری مفید برای سرمایه گذاران بلند مدت کم نگه داشتن هزینه ها است. به عبارت ساده تر ، هرچه پول کمتری به خدمات و صندوق های سرمایه گذاری منتقل کنید ، بیشتر بازده هایی را که می توانید برای نگه داشتن و اضافه کردن آن به گلدان خود اضافه کنید. برخی از خدمات سرمایه گذاری ، مشاوران و هزینه های صندوق که در کل جمع شده اند می توانند بیش از 2. 5 ٪ سالانه 2 باشند. راه حل های سرمایه گذاری مدرن ، مانند Wealthify ، به طور معمول یک راه حل کامل سرمایه گذاری ارائه می دهد که شامل ساختمان و مدیریت برنامه شما ، انتخاب صندوق های مداوم و تعادل مجدد برنامه خود برای کمتر از 1 ٪ در کل است. محاسبه کنید که هزینه های سرمایه گذاری شما با Wealthify چه خواهد بود.
سپرده های منظم را در برنامه سرمایه گذاری خود سرمایه گذاری کنید که در یک بازنشستگی شخصی* یا سهام سرمایه گذاری کنید و در صورت امکان ISA را به اشتراک بگذارید و در صورت امکان باید یک تمرین تکراری باشد. کمک به مقدار کمی اغلب می تواند مسیری طولانی را طی کند. به عنوان مثال ، واریز 50 پوند به برنامه سرمایه گذاری خود یک بار در ماه ، مبلغی که احتمالاً کمتر از صورتحساب تلفن یا عضویت در سالن بدنسازی شما است ، ممکن است خیلی زیاد به نظر نرسد ، اما بعد از 10 سال این 6000 پوند اضافی است که شما به شما کمک کرده ایدسهام و سهام ISA یا بازنشستگی بدون فداکاری زیاد. با بازده سرمایه گذاری مثبت ، این مبلغ ممکن است حتی بزرگتر باشد. برای دیدن اثرات اضافه کردن منظم به سپرده های خود ، ماشین حساب سرمایه گذاری ما را در اینجا امتحان کنید.
*حقوق بازنشستگی شخصی نوعی مستمری است که خود را تنظیم کرده اید و شخصاً در آن مشارکت می کنید و انعطاف پذیری بیشتری را نسبت به نحوه سرمایه گذاری برای آینده خود به شما می دهد. برای اطلاعات بیشتر راهنمای ما را برای انواع بازنشستگی در انگلستان بخوانید.
اگر در حال سرمایه گذاری در یک سرویس سرمایه گذاری انجام شده برای شما مانند Wealthify هستید ، مجدداً برنامه سرمایه گذاری خود را مجدداً تعادل دهید ، لازم نیست نگران تعادل برنامه سرمایه گذاری خود باشید ، زیرا تیم سرمایه گذاری ما برای شما تعادل خواهد داشت. با این حال ، اگر شما در حال مدیریت سرمایه گذاری های خود هستید ، معمولاً حداقل به صورت سالانه تعادل برقرار می کنید. تعادل چیست؟ما در مورد تعادل صحبت می کنیم وقتی که در برنامه شما تنظیم می کنیم ، بنابراین شما ترکیب مناسب سرمایه گذاری ها را در نمونه کارها خود نگه دارید. این از نظر خطر مهم است. به عنوان مثال ، تصور کنید که شما یک تقسیم 50/50 ساده بین سهام و اوراق قرضه داشتید ، اما با گذشت زمان ، این تقسیم به دلیل عملکرد برتر سهام در برنامه سرمایه گذاری شما به 70/30 رسید. بله ، این ممکن است به دلیل عملکرد قوی باشد ، که بسیار عالی است ، با این حال ، به جای اینکه به عنوان یک سرمایه گذار با اعتماد به نفس نگاه کنید ، اکنون یک برنامه سرمایه گذاری دارید که با توجه به افزایش درصد سهام ، سطح ریسک بالاتری دارد. در این شرایط وقتی کارشناسان سرمایه گذاری ما سطح قابل توجهی از حرکت در برنامه سرمایه گذاری شما را مشاهده می کنند ، آنها حساب شما را به وزن های مورد نظر در انواع مختلف سرمایه گذاری بازگردانند. در این مثال که بیش از حد در سهام خود نگه دارید و در اوراق قرضه کافی نیست ، تیم سرمایه گذاری ما برخی از سهام را می فروشد ، سود بالقوه می گیرد و درصد را کاهش می دهد و با درآمد حاصل از آن اوراق بیشتری خریداری می کند تا وزنه ها به 50/50 برگردندوادشما آنچه را که به خوبی انجام می شود می فروشید و بیشتر از آنچه به خوبی انجام نمی شود خریداری می کنید.
آماده شوید تا سوار بر فراز و نشیب های سرمایه گذاری شوید ، عادت است که به صبر و شکیبایی نیاز دارد و شما باید آماده شوید تا از فراز و نشیب ها سوار شوید. ساختن یک برنامه سرمایه گذاری که صاحب سهام باشد می تواند برای سرمایه گذاران بلند مدت مثمر ثمر باشد ، اما بازارها به ندرت در یک خط مستقیم بالا می روند. S&P 500 به عنوان مثال از زمان شروع به طور متوسط حدود 9 ٪ سالانه 3 بوده است. با این حال ، در آن دوره ، تصادفات متعدد بازار سهام به عنوان بازتابی از اقتصاد در آن زمان رخ داده است. به عنوان یک سرمایه گذار که به دنبال بازده طولانی مدت است ، مهم است که آماده باشید تا تجربه کاهش یابد. تاریخ حاکی از آن است که کاهش می یابد و به طور معمول کوتاه است زیرا بیشتر بازارهای جهانی سهام بازده مثبت را طولانی مدت ارائه می دهند ، اما کاهش می یابد ، بنابراین تهیه آن بسیار مفید است.
هنگامی که بازارهای سهام نسبت به اطلاعاتی که به عنوان مضر تعبیر می شوند ، هرگونه سر و صدای سفید را امتحان کرده و مسدود کنید ، واکنش نشان می دهد ، بسیار وسوسه انگیز است. اما اگر به شما بگوییم گوش دادن به سر و صدا می تواند به سرمایه گذاری های شما آسیب برساند ، چه می شود؟به عنوان یک سرمایه گذار بلند مدت ، مسدود کردن سر و صدای سفید ضروری است. از دست دادن در لحظه بسیار آسان است ، خواندن عناوین در مورد سقوط و سقوط بازارهای سهام ، که در نهایت شما را به سمت ضربه زدن به دکمه عقب نشینی احتمالاً در بدترین زمان ممکن سوق می دهد. همانطور که قبلاً ذکر شد ، کاهش به طور معمول تیز و کوتاه با بهترین بازده هایی که اندکی پس از کاهش مشاهده می شود. به جای فروش در پایین و خرید پس از بهترین دستاوردها ، یک راه حل بهتر ممکن است تلاش و نادیده گرفتن عناوین حساس و سوار شدن به نوسانات باشد. اگر یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت دارید ، هیچ دلیلی برای نگرانی در مورد کاهش کوتاه مدت وجود ندارد. با این حال ، هنگامی که احساس می شود جهان در حال از هم پاشیدن است ، ساده تر از آن است که گفته شود!
در مورد محصولی که سرمایه گذاری های شما در آن قرار دارد فکر کنید تعدادی از محصولات مختلف در دسترس سرمایه گذاران است. دو محصول که به طور معمول برای سرمایه گذاران انگلستان با یک استراتژی بلند مدت مورد حمایت قرار می گیرند ، ISA و حقوق بازنشستگی شخصی هستند. هر دو با مجموعه قوانین و مزایای خاص خود همراه هستند. اگر به عجله نیاز به پول داشته باشید ، دسترسی به ISA ها آسان تر است و هرگونه سرمایه گذاری در سهام و سهام ISA بدون مالیات است. در مقایسه ، حقوق بازنشستگی به طور معمول تا 55 قفل می شود - اما آنها با سود دولت در صدر سرمایه گذاری شما با کاهش 20 ٪ مالیات همراه هستند. درباره ISA و حقوق بازنشستگی شخصی ما اطلاعات بیشتری کسب کنید.
سایر محصولاتی که اگر برای آینده سرمایه گذاری می کنید ، می توانند در آینده سرمایه گذاری کنند ، برنامه های سرمایه گذاری اخلاقی هستند که بر روی شرکت هایی که با یک تلاش آگاهانه برای کاهش تأثیر آنها بر محیط زیست عمل می کنند ، تمرکز می کنند و سفیران برای روشی پایدارتر هستندانجام کسب و کار. برای مطالعه بیشتر در مورد سرمایه گذاری اخلاقی ، به صفحه اخلاقی ما مراجعه کنید.
برای بسته بندی اگر ده استراتژی سرمایه گذاری ما را که ثابت شده است برای کمک به تولید بازده بلند مدت ، تمرین می کنید ، احتمالاً خود آینده شما در سالهای آینده از شما تشکر می کند. سرمایه گذاری یک عادت است که نیاز به تمرین دارد ، و همیشه به برنامه ریزی نمی رود. با این حال ، به یاد داشته باشید که طولانی مدت فکر کنید و آماده سوار شدن از فراز و نشیب ها باشید. و اگر ترجیح می دهید ساختمان و مدیریت برنامه سرمایه گذاری خود را به متخصصان ترک کنید ، شرکت هایی مانند Wealthify می توانند این کار را برای شما انجام دهند!
3: داده های بلومبرگ
درمان مالیاتی به شرایط فردی شما بستگی دارد و ممکن است در آینده تغییر کند.
عملکرد گذشته یک شاخص قابل اعتماد از نتایج آینده نیست.
لطفاً به یاد داشته باشید که ارزش سرمایه گذاری های شما می تواند پایین بیاید و همچنین می توانید کمتر از سرمایه گذاری بازگردید.
