سرمایه گذاری عاطفی: چگونه از آن جلوگیری کنیم؟

انسانها مجبور هستند برای هر عملی که انجام می دهند ، یک مؤلفه عاطفی داشته باشند. این در طبیعت ما است. این همچنین می تواند در مورد سرمایه گذاری های مالی اتفاق بیفتد. یکی از عوامل مهم در تصمیمات مالی ، احساسات بازار سهام است که به طور قابل توجهی روانشناسی تجارت سرمایه گذاران را تحت تأثیر قرار می دهد. با این حال ، برای اینکه یک سرمایه گذار موفق باشد ، همیشه باید احساسات شخص را کنترل کند.

در این وبلاگ ، ما در مورد مفهوم سرمایه گذاری عاطفی صحبت خواهیم کرد و چگونه می توان با موفقیت از آن جلوگیری کرد.

سرمایه گذاری عاطفی چیست ?

سرمایه گذاری عاطفی به سرمایه گذاری های انجام شده بر اساس غرایز رفتاری یک سرمایه گذار تحت تأثیر جنبش های بازار و نه اصول مانند تحقیقات فنی اشاره دارد.

سرمایه گذاران خبره در جستجوی بهترین پیش بینی های روند بازار ، به تحقیقات فنی گسترده متکی هستند. با این حال ، آنها هرگز کاملاً از دام سرمایه گذاری عاطفی عاری نیستند. اکثر آنها بر حداکثر رساندن سود متمرکز شده اند و همین امر باعث می شود که آنها مستعد تصمیمات سرمایه گذاری بثور باشند.

عناوین و نقاط داده ، روندها و تغییر در جهت همه برای توجه ما. با این حال ، هر یک از این موارد ممکن است به یکی از دو گروه طبقه بندی شود: واقعیت یا احساسات. حرکات روز به بازار بیشتر توسط ورودی عاطفی یا "خلق و خوی" بازار هدایت می شود. با این حال ، حقایق ، مانند داده های اصلی در مورد سودآوری شرکت ها و رشد تولید ناخالص داخلی ، تمایل به محرک نتایج سرمایه گذاری بلند مدت است.

انگیزه های بازار سهام چیست و چگونه کار می کنند ?

تکانه های بازار سهام همچنین به عنوان پاسخ حرکت بازار شناخته می شوند. بازار سهام هرگز در یک خط مستقیم حرکت نمی کند. در زندگی اوج و کمتری وجود دارد. یک اجرای گاو نر توسط یک مرحله خرس دنبال می شود و بالعکس. یک ضربه بازار واکنش سرمایه گذاران در نتیجه این امر است.

انگیزه ها یا رفتاری که وقتی بازارها سوار می شوند زیاد و پایین ، چه خرید یا فروش ، به وجود می آیند ، انگیزه ها یا رفتاری هستند که نقش مهمی در دستیابی به اهداف سرمایه گذاری دارند.

چرا مردم از نظر عاطفی سرمایه گذاری می کنند ?

علاوه بر ماهیت انسانی شامل یک جنبه عاطفی در همه چیز ، عوامل دیگری نیز وجود دارد که افراد را به انجام سرمایه گذاری های عاطفی سوق می دهد. در بازارهای مالی مانند سهام ، سرمایه گذاری عاطفی بیشتر از یک رویداد یک بار است. از آنجا که الگوهای بازار حاوی فراز و نشیب ها است و سرمایه گذاران نسبت به این نوسانات واکنش نشان می دهند ، این مورد است. برخی از دلایل سرمایه گذاری عاطفی در زیر آورده شده است:

سرمایه گذاران نسبت به حد لازم احساس خوش بین تر می کنند:

مرحله خوش بینی به طور کلی با یک روند مثبت مشخص می شود. ارزش بازار همچنان به صعود ادامه می دهد و سرمایه گذاران با رشد حسابهای خود بسیار جذاب هستند. در نتیجه ، بسیاری از سرمایه گذاران که از الگوهای بازار بی خبر هستند ، صرف نظر از میزان تحمل ریسک ، مشارکت دارند. اگر رونق بازار برای مدت طولانی به طول انجامد ، شور و شوق به رشد خود ادامه خواهد داد. در نتیجه ، حتی سرمایه گذاران باتجربه ممکن است اعتقاد داشته باشند که می توانند خطر بیشتری را به خود اختصاص دهند.

سرمایه گذاران از سرمایه گذاری خود نگران می شوند:

شناسایی دوره اضطراب دشوار است. ترس ، ناامیدی و انکار به احساسات متناقض در بین سرمایه گذاران تبدیل می شود. فقط سرمایه گذاران باتجربه یا کسانی که روانشناسی سرمایه گذاری عاطفی را درک می کنند ، معمولاً در این مرحله این کار را انجام می دهند.

بازار به اوج نزدیک می‌شود و سپس از آن پیشی می‌گیرد و سرمایه‌گذاران را متحیر می‌کند و می‌پرسد: "آیا بازار در حال اوج گرفتن است؟""آیا بازار نزولی در افق است؟"«آیا زمان ترک فرا رسیده است یا زمان ماندن فرا رسیده است؟» تغییر ناگهانی روند باعث می‌شود سرمایه‌گذاران تصمیم‌های مختلفی بگیرند. برخی معتقدند که این فقط یک ضربه در رادار است، در حالی که برخی دیگر به سادگی گله را دنبال می‌کنند.

سرمایه گذاران شروع به وحشت می کنند:

با تداوم بحران، سرمایه گذاران به طور فزاینده ای نگران می شوند. اکثر آنها اکنون می خواهند بفروشند، از جمله کسانی که فکر می کردند این کاهش فقط موقتی است. سرمایه گذاران اکنون ناامید و در حال تسلیم هستند، زیرا قبلاً مقداری پول از دست داده اند، زیرا واقعیت های یک روند نزولی آشکار شده است. آنها می خواهند برای جلوگیری از ضررهای بیشتر خارج شوند و حتی کسانی که دارایی های خود را حفظ می کنند به بازگشت خوشبین نیستند.

سرمایه گذاران شروع به از دست دادن امید می کنند:

این مرحله نهایی چرخه سرمایه گذاری احساسی است و تقریباً مشابه مرحله اول است. پس از کاهش شدید، بازار وارد بازار صعودی می شود. کسانی که بیرون آمدند ناامید شدند، در حالی که آنهایی که پول خود را نگه داشتند خیالشان راحت شده و امیدوارند که روند صعودی ادامه یابد. سرمایه گذاران نگران هستند که آیا این روند ادامه یابد و کسانی که قبلاً از سرمایه گذاری خارج شده اند ممکن است در سرمایه گذاری مجدد مردد باشند. با این حال، زمانی که قیمت ها بالا می رود، خوش بینی رشد می کند و افراد بیشتری برای شرکت در بازار صعودی آماده می شوند.

بازار گاو نر در مقابل بازار خرس:

در بخش آخر شما این دو ترم را زیاد پشت سر گذاشته اید. باید گیج کننده باشد تا معنی آن را نفهمید!در اینجا به معنای بازارهای گاوی و بازارهای خرسی است.

بازارهای گاوی زمان هایی هستند که بازار سهام به طور مداوم و در برخی مواقع خودسرانه افزایش می یابد. زمانی که بازار صعودی موج می‌زند و روحیه سرمایه‌گذاران بالاست، سرمایه‌گذاران ممکن است فرصت‌های بازار را ببینند یا در مورد سرمایه‌گذاری‌های دیگران - مانند سرفصل‌های اخبار، دوستان، همکاران یا خانواده - بیاموزند و احساس کنند مجبور هستند آب‌های جدید را کشف کنند. اشتیاق سرمایه گذاران ممکن است آنها را وادار کند تا از سرمایه گذاری هایی که در نتیجه شرایط خوش بینانه بازار در حال ظهور هستند، سود ببرند.

به طور مشابه، ترس از دست دادن پول می تواند انگیزه فروش را در زمانی که سرمایه گذاران در مورد اقتصاد وحشتناکی می خوانند یا شایعاتی درباره زمان آشفته یا نامطلوب بازار می شنوند، برانگیزد.

بازارهای نزولی دائماً در اطراف افق در کمین هستند و مجموعه ای از محدودیت های خاص خود را دارند که سرمایه گذاران باید از آنها آگاه باشند. بازارهای مالی، برخلاف بازارهای صعودی، گهگاه می توانند ماه ها یا حتی سال ها به سمت پایین حرکت کنند. بازارهای نزولی اغلب با افزایش نرخ‌های بهره آغاز می‌شوند، که می‌تواند منجر به معاملات بدون ریسک و دور شدن از سرمایه‌گذاری‌های پرریسک‌تر مانند سهام به محصولات پس‌انداز کم ریسک شود. زمانی که دارایی‌های سهام سرمایه‌گذاران ارزش خود را از دست می‌دهند، پناهگاه‌های امن به دلیل افزایش بازدهی جذاب‌تر می‌شوند، مدیریت بازارهای نزولی می‌تواند دشوار باشد. ممکن است تصمیم گیری در مورد خرید سهام در زمان پایین بودن بازار یا اقلام نقدی و سودآور در این دوره ها دشوار باشد.

احساسات در روانشناسی بازار چه نقشی دارند؟ ?

ترس و طمع بازیگران اصلی در ماهیت احساسی و واکنشی بسیاری از سرمایه گذاران هستند. به گفته برخی از کارشناسان، حرص و ترس این توانایی را دارند که بر مغز ما تأثیر بگذارند به گونه ای که ما را مجبور به نادیده گرفتن عقل سلیم و خودکنترلی و در نتیجه تغییر شکل می کنند. ترس و طمع ممکن است محرک های قوی در مورد انسان و پول باشند.

بهترین راه برای تعیین سطح ترس یا طمع در بورس چیست؟

شاخص های مختلفی برای نگرش بازار وجود دارد که باید مورد توجه قرار گیرد، اما دو شاخص به ویژه ترس و طمع را نشان می دهند. به عنوان مثال، شاخص Cboe VIX به نوسانات نوسانات در S & P 500 نگاه می کند تا درجه ضمنی ترس یا طمع را در بازار تعیین کند. ابزار مفید دیگر CNN Fear & Greed Index است که نوسانات روزانه، هفتگی، ماهانه و سالانه ترس و طمع را ردیابی می کند. این یک شاخص مخالف است که به هفت معیار متمایز نگاه می کند تا مشخص کند که چقدر ترس و طمع در بازار وجود دارد و احساسات سرمایه گذار را از 0 تا 100 رتبه بندی می کند.

چگونه از سرمایه گذاری عاطفی غیر ضروری جلوگیری کنیم ?

شناخت و درک روانشناسی سرمایه گذاری عاطفی اولین گام برای اجتناب از سرمایه گذاری عاطفی است. توجه داشته باشید که در نتیجه نوسانات بازار مالی در برابر تکانه های احساسی قوی آسیب پذیر هستید و این انگیزه ها اغلب شما را به قضاوت ضعیف سرمایه گذاری سوق می دهند.

زمان بندی بد

سرمایه گذاری عاطفی اغلب یک مطالعه موردی در زمان بندی ضعیف بازار است. از آنجایی که گزارش‌های روزانه بازار سهام از اقداماتی است که در طول روز رخ می‌دهد، که ممکن است گاهی برای سرمایه‌گذاران سر و صدا ایجاد کند، دنبال کردن رسانه‌ها می‌تواند روشی هوشمندانه برای تعیین اینکه آیا بازارهای گاوی یا خرسی در حال ظهور هستند. از سوی دیگر، داستان‌های رسانه‌ای ممکن است خارج از جریان، کوتاه مدت یا حتی غیرمنطقی و مبتنی بر شایعات باشند.

سرمایه گذاران فردی در نهایت مسئول تصمیمات تجاری خود هستند، بنابراین هنگام تلاش برای زمان بندی احتمالات بازار بر اساس جدیدترین سرفصل ها، باید احتیاط کنند. کلید تجزیه و تحلیل چشم‌اندازهای جذاب و اجتناب از ایده‌های ضعیف سرمایه‌گذاری، استفاده از تفکر منطقی و عملی برای شناسایی زمانی است که سرمایه‌گذاری ممکن است در چرخه توسعه باشد. هنگامی که به جدیدترین اخبار فوری واکنش نشان می دهید، به احتمال زیاد بر اساس احساسات و نه منطق قضاوت می کنید.

در اینجا چند راه وجود دارد که می توانید از سرمایه گذاری عاطفی غیر ضروری جلوگیری کنید:

یاد بگیرید که بین عملکرد سهام و کسب و کار تفاوت قائل شوید.

عملکرد سهام اغلب با عملکرد تجاری توسط سرمایه گذاران اشتباه گرفته می شود. شما باید تمرکز خود را از حرکت قیمت سهام و عملکرد کسب و کار اساسی تغییر دهید. شایان ذکر است که یک بازار صعودی می تواند یک سهام اساسا ضعیف را به ارتفاعات جدیدی سوق دهد و جذاب به نظر برسد.

به طور مشابه، در طول یک بازار نزولی، سهام قوی شکست می خورند. قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری یا خروج، اصول کسب و کار را در هر دو مورد بررسی کنید.

تصویر بزرگ را در نظر بگیرید.

شما به دلایل مختلفی شروع به سرمایه گذاری کردید. اهداف سرمایه گذاری شما در پرتفوی شما منعکس می شود. قبل از تصمیم گیری احساسی برای سرمایه گذاری، این سوالات کلی را از خود بپرسید:

الان وضعیت مالی من فرق کرده؟

آیا استراتژی سرمایه گذاری من با تحمل ریسک من مطابقت دارد؟

آیا تنوع کافی در آن وجود دارد؟

آیا افق سرمایه گذاری من همان زمانی است که برای اولین بار شروع کردم؟

اگر پاسخ شما به اکثر این سؤالات مثبت است، در نظر بگیرید که چرا باید تغییراتی ایجاد کنید. این سوالات می تواند به شما کمک کند تا روی چیزی غیر از ناراحتی فوری خود تمرکز کنید.

پیگیری سرمایه گذاری های خود را به صورت روزانه متوقف کنید.

ردیابی سرمایه گذاری های خود را به صورت روزانه متوقف کنید تا تأثیر عاطفی نوسانات بازار را کاهش دهید. در زمان‌های نوسانات بازار، بررسی وسواس‌آمیز سرمایه‌گذاری‌هایتان می‌تواند باعث اضطراب شود و شما را در برابر سرمایه‌گذاری احساسی آسیب‌پذیر کند.

بازار سهام از نظر تاریخی به کسانی که با وجود نوسانات بازار متعهد به سرمایه گذاری خود هستند ، پاداش داده است. سر و صداها را مسدود کنید و با شایعات روبرو نشوید. شما با ردیابی روزانه سرمایه گذاری های خود ، شانس خود را برای ماندن در مسیر افزایش می دهید.

زمان بندی بازار ایده خوبی نیست

گذراندن وقت در بازار مهمتر از زمان بازار است. حتی با تجربه ترین سرمایه گذار نمی تواند به طور دقیق پیش بینی کند که چه موقع بازارها افزایش و سقوط می کنند.

همچنین به خاطر داشته باشید که عملکرد بازار همان نمونه کارها شخصی شما نیست. زمان بندی بازارها احتمال برقراری تماس های بد را افزایش می دهد و اهداف مهم زندگی را به خطر می اندازد.

به مشاوره یک مشاور مالی بپردازید.

برای کسب درک بهتر از وضعیت خود و خرید زمان ، با یک مشاور مالی مشورت کنید. مشاوره تخصصی می تواند به شما در دیدن تصویر بزرگ کمک کند و تصمیمات بهتری بگیرید. مشاوران مالی با سالها تجربه می توانند به شما کمک کنند تا با سهولت در آب های ریز و درشت حرکت کنید ، از تجارت تکانشی و بیش از حد تحمل ریسک خود جلوگیری کنید.

این امکان را به شما می دهد تا در استراتژی سرمایه گذاری خود تجدید نظر کنید و تحمل ریسک خود را بهتر ارزیابی کنید. این به شما کمک می کند تا در تصمیمات سرمایه گذاری خود منطقی و منطقی باشید.

برخی از استراتژی ها برای جلوگیری از سرمایه گذاری عاطفی عبارتند از:

متنوع کردن سبد سرمایه گذاری خود

سهام و اوراق قرضه تنها دو نمونه از سرمایه گذاری محصولات موجود در بازارهای مالی است. در نتیجه ، به جای داشتن چند مورد ، سرمایه گذاران ممکن است با داشتن تعداد زیادی ، اوراق بهادار خود را متنوع کنند.

علاوه بر این ، ابزارهای مختلف سرمایه گذاری به ندرت به طور همزمان از همان روند پیروی می کنند ، بنابراین متنوع سازی دارایی های شما امنیت می بخشد. علاوه بر این ، از آنجا که بازار مالی بسیار بزرگ است ، ممکن است در انواع مشاغل برای توزیع ریسک سرمایه گذاری کند. ضرر و زیان در یک صنعت با افزایش در صنایع دیگر جبران می شود و احتمال واکنش های عاطفی را کاهش می دهد.

میانگین هزینه دلار (DCA):

یکی از موفق ترین راه ها برای جلوگیری از احساسات بازار ، میانگین هزینه دلار است. از آنجا که فرآیند خرید به صورت خودکار است ، سرمایه گذاران فقط به روشی منفعل فعال هستند.

به جای سرمایه گذاری یک دلار واحد به یکباره ، پول کامل به بخش های مساوی تقسیم می شود و در فواصل مشخص سرمایه گذاری می شود. صرف نظر از شرایط بازار ، سرمایه گذاری به صورت خودکار انجام می شود. سهام به دست آمده در زمان های مختلف ، در هر دو بازارهای صعودی و منفی ، به کاهش اثرات کلی نوسانات بازار کمک می کند.

این روش دارایی ها را به صورت منظم توزیع می کند ، و اطمینان می دهد که سرمایه گذار خطای پرهزینه ای در انجام خرید با ارزش را در لحظه نادرست ایجاد نمی کند. علاوه بر این ، این یک رویکرد خوب برای سرمایه گذاران حقوق و دستمزد است زیرا کارفرمایان صرفاً دستورالعمل هایی را برای کسر مبلغ مشخصی از هر چک برای سرمایه گذاری صادر می کنند.