چه سرمایه گذاران جدید مانند شما می خواهید بدانید

آیا می خواهید سرمایه گذاری کنید اما مطمئن نیستید که از کجا شروع کنید؟به سؤالات متداول خود پاسخ دهید.

وقتی صحبت از برنامه ریزی برای آینده مالی شما می شود ، همه ما می توانیم از کمی کمک استفاده کنیم. اولین قدم این است که در مورد اهداف خود فکر کنید. در مرحله بعد ، در نظر بگیرید که آیا سرمایه گذاری می تواند به شما در دیدار با آنها کمک کند.

سرمایه گذاری می تواند یک گزینه هوشمند باشد و ممکن است به شما در کسب درآمد بیشتر از نگه داشتن پول خود در یک حساب پس انداز کمک کند. و هنگامی که بلافاصله به وجوه خود احتیاج ندارید ، سرمایه گذاری می تواند به شما در دستیابی به اهداف مالی بلند مدت مانند خرید خانه کمک کند.

در مورگان استنلی ، طیف وسیعی از راه حل های سرمایه گذاری مدرن را پیدا خواهید کرد - از حساب هایی که تصمیمات سرمایه گذاری را به حساب های مدیریت شده برای شما می گیرید.

برای مقایسه ویژگی های کلیدی ، حداقل و هزینه از نمودار قابل چاپ ما استفاده کنید.

راهنمای هزاره و ژنرال Z برای بازنشستگی شیرین

آیا یک مشاور مجازی برای شما مناسب است؟

چگونه سرمایه گذاران جوان تر می توانند جهان را تغییر شکل دهند

I. سرمایه گذاری با یک حساب کارگزاری E*

سرمایه گذاری آنلاین با تجارت E*چیست؟

E*تجارت بخشی از مورگان استنلی است و حساب های کارگزاری آنلاین را ارائه می دهد که به شما امکان می دهد پول خود را بدون پرداخت کمیسیون سرمایه گذاری کنید. 1 می توانید از تجارت E*برای خرید یا فروش سهام ، صندوق های متقابل ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) ، گزینه ها و موارد دیگر استفاده کنید.

E*وب سایت کاربر پسند تجارت دسترسی به تحقیقات و ابزارهای آسان برای استفاده را برای کمک به شما در تصمیم گیری های آگاهانه سرمایه گذاری و به راحتی معاملات خود فراهم می کند. همچنین می توانید از طیف وسیعی از فیلم ها و کلاس های آموزشی استفاده کنید تا گزینه های سرمایه گذاری خود را محدود کنید.

• این را توییت کنید
• این را در LinkedIn به اشتراک بگذارید
• این را در فیس بوک به اشتراک بگذارید
• این را ایمیل کنید

آیا سرمایه گذاری آنلاین با حساب کارگزاری E*برای من معنی دارد؟

یک حساب کارگزاری در تجارت E*خود هدایت می شود ، به این معنی که شما تصمیم می گیرید و معاملات را قرار می دهید. حساب های خود کارگردانی راحتی ، کنترل و ارزش را ارائه می دهند و ممکن است گزینه مناسبی برای افرادی که تازه وارد سرمایه گذاری هستند ، ساخت یک سبد سرمایه گذاری و حتی معامله گران فعال است.

هزینه ها و حداقل ها چیست؟

هیچ حداقل حساب برای باز کردن حساب کارگزاری E*و کمیسیون 0 دلار برای سهام آنلاین و معاملات ETF وجود ندارد. 1

چگونه می توانم یک حساب تجارت E*باز کنم؟

یک برنامه آنلاین ساده و شروع انتقال پول از حساب بانکی شما در کمتر از 15 دقیقه شروع می شود. این می تواند تا سه روز کاری طول بکشد تا بودجه در دسترس باشد. پس از تأمین بودجه ، یک نسخه ی نمایشی را تماشا کنید تا یاد بگیرید که چگونه سفارشات خود را قرار دهید ، یا هنگام تماشای یک وبینار زنده ، شروع به کار کنید. پشتیبانی مشتری هر زمان و هر کجا که به آن نیاز دارید از طریق تلفن یا گپ در دسترس است.

کدام راه حل سرمایه گذاری مورگان استنلی برای شما مناسب است؟

در اینجا یک مقایسه ساده از برخی از پیشنهادات سرمایه گذاری ما آورده شده است. برای مشاهده PDF قابل چاپ اینجا را کلیک کنید.

II. E*اوراق بهادار اصلی تجارت

اوراق بهادار اصلی تجارت E*چیست؟

Core Portfolios یک بستر سرمایه گذاری دیجیتالی خودکار است-که به عنوان یک مشاور Robo نیز شناخته می شود-جایی که شما اطلاعاتی در مورد اهداف و تحمل ریسک خود ارائه می دهید ، و ما یک نمونه کار متنوع ایجاد می کنیم که برای شما مدیریت خواهیم کرد. 2

اوراق بهادار هسته چگونه کار می کند؟

اول ، شما به چند سؤال ساده در مورد اهداف خود پاسخ می دهید ، چقدر خطر فکر می کنید می توانید اداره کنید و سایر ترجیحات سرمایه گذاری. سپس ، ما از الگوریتم ها برای توصیه یک نمونه کارها از صندوق های مبادله ای (ETF) استفاده می کنیم که توسط تیم سرمایه گذاری باتجربه ما انتخاب شده اند. ما سرمایه گذاری های شما را به پیش می بریم و مدیریت می کنیم ، مراقبت می کنیم تا به طور خودکار آنها را با ترجیحات ریسک خود تنظیم کنیم. همچنین می توانید با انتخاب یک استراتژی سرمایه گذاری اضافی ، حساب مدیریت شده خود را شخصی سازی کنید تا مانند ETF های مسئول اجتماعی یا هوشمندانه شامل شود.

• این را توییت کنید
• این را در LinkedIn به اشتراک بگذارید
• این را در فیس بوک به اشتراک بگذارید
• این را ایمیل کنید

آیا یک حساب مدیریت شده آنلاین مانند سرمایه گذاری خودکار Core Portfolios برای من معنی دارد؟

اگر تازه کار را شروع کرده اید ، ممکن است گزینه مناسبی باشد ، وقت یا تمایل به مدیریت سرمایه گذاری های خود ندارید ، نیازی به داشتن یک فرد اختصاصی برای گفتگو ندارید ، یا به دنبال یک روش ساده هستیددر یک حساب آنلاین به سمت یک هدف خاص سرمایه گذاری کنید.

هزینه ها و حداقل ها چیست؟

هزینه مشاوره سالانه را به حداقل 1. 50 دلار یا 0. 30 ٪ مانده حساب پرداخت کنید. تمام آنچه شما نیاز دارید حداقل 500 دلار سرمایه گذاری برای شروع کار است. به خاطر داشته باشید ، هزینه مشاوره هزینه های مدیریت و هزینه های هر صندوق متقابل یا سرمایه گذاری ETF را که در نمونه کارها نگهداری می شود ، پوشش نمی دهد.

چگونه می توانم یک حساب کاربری هسته ای را باز کنم؟

با پاسخ دادن به پرسشنامه پنج دقیقه ای در مورد اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک خود شروع کنید و حساب (های) خود را تأمین کنید.

iiiمشاور مجازی مورگان استنلی

مشاور مجازی چیست؟

با مشاور مجازی مورگان استنلی ، می توانید دوشنبه تا جمعه ، ساعت 8 صبح تا 7:30 بعد از ظهر با مشاوران مالی باتجربه از طریق تلفن ارتباط برقرار کنید. etممکن است هنگام تماس با شما مشاوران مجازی مختلفی از تیم خود دریافت کنید. مشاور مجازی شما می تواند:

• مشاوره و اطلاعات شخصی را ارائه دهید.
• یک برنامه مالی جامع ایجاد کنید که برای شما مناسب باشد تا به شما در رسیدن به اهداف خود کمک کند.
• توصیه های جامع سرمایه گذاری را در طیف وسیعی از گزینه ها ارائه دهید.
• به مدیریت مالی کلی خود کمک کنید.

دسترسی آنها به تحلیلگران و استراتژیست های داخلی مورگان استنلی و همچنین تحقیقات پیشرو در صنعت و ابزارهای قدرتمند برنامه ریزی به این معنی است که شما از یک شرکت جهانی با تجربه و باتجربه پشتیبانی می کنید که از طرف شما کار می کند.

اگر دوست دارید برنامه ریزی شخصی و راهنمای سرمایه گذاری هنوز آماده کار با یک مشاور مالی نباشد ، ممکن است تیمی از مشاوران از راه دور گزینه خوبی باشد.

• این را توییت کنید
• این را در LinkedIn به اشتراک بگذارید
• این را در فیس بوک به اشتراک بگذارید
• این را ایمیل کنید

آیا مشاور مجازی برای من مناسب است؟

اگر می خواهید برنامه ریزی مالی شخصی و راهنمایی سرمایه گذاری فعال را دوست داشته باشید ، هنوز آماده نیستید که یک مشاور مالی اختصاصی را درگیر کنید ، یا در مورد هزینه های سنتی کار با یک مشاور مالی نگرانی داشته باشید ، مشاور مجازی ممکن است گزینه خوبی باشد. به خصوص اگر ایده تماس با یک مشاور مجازی را در برنامه خود و بررسی منظم عملکرد از طریق تلفن دوست دارید.

هزینه ها و حداقل ها چیست؟

مشاوران مجازی به طور معمول هزینه مشاوره ای را پرداخت می کنند که درصدی از دارایی هایی که از طرف شما مدیریت می کنند ، با حداقل سطح دارایی از 100000 دلار شروع می شود. هزینه های مشاوره و کمیسیون ها بسته به خدمات مورد استفاده و سرمایه گذاری های انجام شده متفاوت است.

چگونه می توانم با مشاور مجازی شروع کنم؟

با شماره 1-866-743-5700 ، دوشنبه تا جمعه ، 8 صبح تا 7:30 بعد از ظهر تماس بگیرید. et

IVمشاور مالی مورگان استنلی

چرا یک مشاور مالی را انتخاب کنید؟

برای برنامه ریزی جامع مالی، سرمایه گذاری و حتی مشاوره مدیریت مالیاتی، می توانید با یک مشاور مالی اختصاصی کار کنید. با یک متخصص با تجربه که بازارها را می‌شناسد، شما و خانواده‌تان را می‌شناسد و می‌تواند به شما در مدیریت ریسک کمک کند، رابطه مستمری برقرار خواهید کرد. به علاوه، به طیف کاملی از خدمات و محصولات سرمایه گذاری که ممکن است در دسترس دیگران نباشد، مانند سرمایه گذاری های جایگزین و خصوصی، دسترسی خواهید داشت.

اگر به دنبال یک رابطه عملی، اختصاصی و با خدمات کامل هستید، کار با مشاور مالی مورگان استنلی ممکن است گزینه خوبی باشد.

• این را توییت کنید
• این را در LinkedIn به اشتراک بگذارید
• این را در فیس بوک به اشتراک بگذارید
• این را ایمیل کنید

آیا داشتن یک مشاور مالی برای من مناسب است؟

اگر به دنبال یک متخصص عملی و متعهد هستید که بتوانید با او ملاقات کنید تا به شما در ایجاد یک برنامه سفارشی بر اساس اهداف خود برای وضعیت پیچیده مالی خود کمک کند، کار با مشاور مالی مورگان استنلی ممکن است گزینه خوبی باشد. مشاور مالی شما همچنین می تواند در برنامه ریزی املاک و خیریه به شما کمک کند. آنها می توانند شما را از پس انداز برای سبک زندگی مورد نظر خود در دوران بازنشستگی راهنمایی کنند تا به شما کمک کنند تا برنامه ای برای کاهش پس انداز بازنشستگی خود در هر محیط بازار داشته باشید.

هزینه ها و حداقل ها چیست؟

برای این سطح از خدمات فردی، حداقل 500000 دلار سرمایه گذاری لازم است. بسته به نوع رابطه ای که برقرار می کنیم و روش هایی که برای انجام تجارت با ما انتخاب می کنید، مشاوران مالی مورگان استنلی ممکن است به عنوان درصدی از دارایی هایی که از طرف شما مدیریت می کنیم، کمیسیون معاملات یا سایر کارمزدها، جبران شود. مشاوران مالی ما در مورد غرامت خود کاملاً واضح و شفاف هستند و تلاش می کنند اطمینان حاصل کنند که ما سرمایه گذاری شما را با ارزش توجیه می کنیم.

چگونه یک مشاور مالی انتخاب کنم؟

با دو تا سه مشاور مالی مورگان استنلی مصاحبه کنید و یکی را انتخاب کنید که با شما و اهداف مالی شما مطابقت دارد. به پرسیدن سوالاتی مانند:

• چگونه با من آشنا می شوید؟چند وقت یکبار ملاقات می کردیم؟
• آیا تجربه ای دارید که برای اهداف و نیازهای مالی منحصر به فرد من اعمال شود؟
• چگونه به من کمک می کنید تا تصمیمات مالی مهم را هدایت کنم؟
• اگر وقتی بازارها به شدت تغییر می کند، سؤالات فوری داشته باشم یا نیاز به مشاوره داشته باشم، چه؟با توجه به تمام مشتریان دیگری که دارید، چگونه به من خدمات می دهید؟
• چگونه شروع کنیم؟

برای شروع مکالمه آماده اید؟

یک مشاور مالی در نزدیکی خود پیدا کنید.

فیلتر بر اساس نیاز سرمایه گذاری، کد پستی یا مشاهده همه مشاوران مالی.

پیشینه شرکت و متخصصان سرمایه گذاری ما را در کارگزار/چک FINRA بررسی کنید.

لطفاً توجه داشته باشید که انتخاب مشاوران مالی ارائه شده به شما به صورت تصادفی انجام می شود و صرفاً بر اساس حوزه های تمرکزی است که توسط خود مشاوران مالی و ترجیحات یا علایق اعلام شده آنها انتخاب شده است. مورگان استنلی هیچ گونه نمایندگی در مورد تجربه و/یا دانش یک مشاور مالی در مورد ترجیحات یا علایق اعلام شده ای که انتخاب کرده اند، ندارد. ترجیحات و منافعی که آنها انتخاب کرده اند توسط مورگان استنلی بررسی نشده است. افراد تشویق می شوند که در انتخاب مشاور مالی نیازهای منحصر به فرد خود و/یا شرایط خاص خود را در نظر بگیرند.

همه محصولات و خدمات در همه حوزه‌ها یا کشورها در دسترس نیستند.

1 E*حساب های کارگزاری تجاری توسط E*Trade Securities LLC ، یک دلال کارگزار ثبت شده ارائه می شود. E*تجارت 0 دلار برای سهام آنلاین در لیست ایالات متحده ، ETF و معاملات گزینه ها. استثنائات ممکن است اعمال شود ، و تجارت E*حق شارژ نرخ متغیر کمیسیون را دارد. هزینه قرارداد گزینه های استاندارد در هر قرارداد 0. 65 دلار است (یا برای هر قرارداد برای مشتریانی که حداقل 30 سهام ، ETF و گزینه های معاملات در هر سه ماه را اجرا می کنند). کمیسیون خرده فروشی آنلاین 0 دلار در مورد نسخه های بدون نسخه (OTC) ، معاملات سهام خارجی ، معاملات بزرگ بلوک که نیاز به رسیدگی ویژه ، صندوق های متقابل معاملات ، معاملات آتی یا سرمایه گذاری های با درآمد ثابت دارد ، اعمال نمی شود. هزینه های خدمات برای معاملات ارائه شده از طریق یک کارگزار (25 دلار) اعمال می شود. معاملات حساب برنامه سهام منوط به برنامه کمیسیون جداگانه است. هزینه نظارتی و مبادله اضافی ممکن است اعمال شود. برای اطلاعات بیشتر در مورد قیمت گذاری ، به Etrade. com/pricing مراجعه کنید.

اوراق بهادار سهام ممکن است در پاسخ به اخبار مربوط به شرکت ها ، صنایع ، شرایط بازار و محیط عمومی اقتصادی نوسان داشته باشد. شرکت هایی که سود سهام را پرداخت می کنند می توانند در هر زمان پرداخت را کاهش یا متوقف کنند.

2 اوراق بهادار اصلی از طریق E*Trade Capital Management ، LLC و وابسته به کارگزار تجارت E*تجارت و مورگان استنلی ارائه می شود. قبل از افتتاح یک حساب کاربری هسته ای ، لطفاً برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد هزینه مشاوره ، روشهای تعادل ، مدیریت نمونه کارها ، وابستگی ها و خدمات ارائه شده ، بروشور برنامه های هزینه بسته بندی را بخوانید.

یک سرمایه گذاری در یک صندوق مبادله ای مبادله شامل خطرات مشابه سرمایه گذاری در یک سبد کاملاً مبتنی بر اوراق بهادار سهام عدالت است که در بازار اوراق بهادار مربوطه معامله می شود ، مانند نوسانات بازار ناشی از عواملی مانند تحولات اقتصادی و سیاسی ، تغییر در نرخ بهرهو روندهای درک شده در قیمت سهام. بازده سرمایه گذاری و ارزش اصلی سرمایه گذاری ETF در نوسان خواهد بود به گونه ای که سهام ETF یک سرمایه گذار ، در صورت یا هنگام فروش ، ممکن است ارزش کم و بیش از هزینه اصلی داشته باشد.

سرمایه گذاران قبل از سرمایه گذاری باید اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها و هزینه های صندوق متقابل و صندوق مبدأ ارز (ETF) را با دقت در نظر بگیرند. دفترچه شامل این و سایر اطلاعات در مورد صندوق متقابل و ETF است. برای به دست آوردن دفترچه ، با مشاور مالی خود تماس بگیرید یا به وب سایت صندوق متقابل و شرکت ETF مراجعه کنید. لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، دفترچه را با دقت بخوانید.

استراتژی های ESG که شامل تأثیرگذاری بر سرمایه گذاری و/یا عوامل زیست محیطی ، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) می شود ، بسته به اینکه چنین بخش هایی یا سرمایه گذاری در بازار یا خارج از کشور باشد ، می تواند منجر به انحراف عملکرد سرمایه گذاری نسبی از سایر استراتژی ها یا معیارهای گسترده بازار شود. در نتیجه ، هیچ تضمین استراتژی ESG می تواند منجر به عملکرد مطلوب تر سرمایه گذاری شود.

محصولات و خدمات اوراق بهادار ارائه شده توسط E*Trade Securities LLC ، عضو SIPC. خدمات مشاوره سرمایه گذاری ارائه شده توسط E*Trade Capital Management ، LLC ، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده. E*Trade Securities LLC و E*مدیریت سرمایه تجارت ، LLC ، شرکت های تابعه جداگانه اما وابسته به مورگان استنلی هستند.

سرمایه گذاری ، بیمه و محصولات سالانه ارائه شده از طریق مورگان استنلی اسمیت بارنی LLC عبارتند از: بیمه نشده FDIC |ممکن است ارزش خود را از دست بدهد |تضمین شده بانکی |نه سپرده بانکی |توسط هیچ آژانس دولتی فدرال بیمه نشده است

این ماده فقط برای اهداف اطلاعاتی تهیه شده است. این توصیه های سرمایه گذاری متناسب به صورت جداگانه را ارائه نمی دهد. این بدون در نظر گرفتن شرایط مالی فردی و اهداف افرادی که آن را دریافت می کنند تهیه شده است. مورگان استنلی اسمیت بارنی LLC ("مورگان استنلی") توصیه می کند که سرمایه گذاران به طور مستقل سرمایه گذاری ها و استراتژی های خاص را ارزیابی کنند و سرمایه گذاران را ترغیب کنند تا به دنبال مشاوره یک مشاور مالی مورگان استنلی باشند. مناسب بودن یک سرمایه گذاری یا استراتژی خاص به شرایط و اهداف فردی یک سرمایه گذار بستگی دارد.

مورگان استنلی اسمیت بارنی LLC ("مورگان استنلی") ، شرکت های وابسته و مشاوران مالی مورگان استنلی و مشاوران ثروت خصوصی مشاوره مالیاتی یا حقوقی ارائه نمی دهند. مشتریان باید در مورد امور مربوط به مالیات و برنامه ریزی مالیاتی و وکیل خود برای امور مربوط به اعتماد و برنامه ریزی املاک و سایر امور حقوقی با مشاور مالیاتی خود مشورت کنند.

مورگان استنلی طیف گسترده ای از خدمات کارگزاری و مشاوره را به مشتریان خود ارائه می دهد که هر یک از آنها ممکن است نوع متفاوتی از روابط با تعهدات مختلف با شما ایجاد کند. لطفاً برای درک این اختلافات با مشاور مالی خود مشورت کنید.