پولشویی در بازارهای سرمایه

یک اقدام اجرایی توسط اداره رفتار مالی انگلیس در سال 2017 نشان داد که یک موسسه مالی برای انتقال تقریبا 10 میلیارد دلار از طریق معاملات اوراق بهادار استفاده شده است. در حالی که همه در حال حاضر از نوع شناسی تجارت اینه مطلع هستند, چگونه دیگر به خطرات پولشویی می پردازند (میلی لیتر) در بازارهای سرمایه?

در جون 2019 این سازمان گزارشی را منتشر کرد که به شرکتها در شناسایی و ارزیابی ریسکهای بازار سرمایه کمک میکند. 1 این بر اساس بررسی موضوعی چالش های میلی لیتر در معاملات بازارهای سرمایه بود و موضوعی است که تنظیم کننده های جهانی توجه بیشتری را به خود جلب می کنند که نشان دهنده موج اخیر مقالات راهنمایی است. 2

در اینجا ما سه حوزه کلیدی را در گزارش برجسته می کنیم که توسط سایر تنظیم کننده ها نیز مورد تاکید قرار گرفته است, مانند مقامات پولی سنگاپور, کمیسیون اوراق بهادار و سلف هنگ کنگ, یا سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی ایالات متحده. برای هر منطقه ما مشاهدات خود را بر اساس تجربه ما با مشتریان در بخش بازارهای سرمایه و اقدامات پیشنهادی برای مدیریت این خطرات فراهم کرده ایم.

• تقویت سیستم های ام ال
• تمرکز بر مشتری
• افزایش ریسک پذیری

یافته های نظارتی اغلب شامل داشتن سیستم های خودکار خودکار برای شناسایی معاملات مشکوک است

مشتریان بازار سرمایه, محصولات و کانال های تحویل در طول تاریخ به عنوان داشتن ریسک میلی لیتر ذاتی بالا در ارزیابی ریسک گسترده شرکت ارزیابی نشده اند, در حالی که برخی حتی یک فرایند ارزیابی ریسک رسمی ایجاد نکرده اند.

تلاش ها برای مبارزه با جرایم مالی در بازارهای سرمایه نیز عمدتا تخلفات بازار را با در نظر گرفتن نسبتا محدود میلی لیتر هدف قرار داده است.

توصیه های اف سیا یک انتظار روشن را ایجاد می کند که فیس باید به طور رسمی ریسک بازار سرمایه را به عنوان بخشی از ارزیابی ریسک گسترده شرکت خود ارزیابی کند. این گزارش همچنین نشان می دهد که هرگونه کنترل تخفیف موجود کافی نیست.

مراحل مدیریت خطرات

• ارزیابی وضعیت فعلی را برای شناسایی خطرات میلی لیتری که در معرض خطر قرار دارد انجام دهید. بررسی چه نوع شناسی مربوط به کسب و کار هستند و درک کنترل های موجود در محل برای کاهش چنین خطرات
• اهرم هم افزایی بالقوه بین کنترل های نظارت بر بازار موجود و نظارت بر میلی لیتر
• ارزیابی قابلیت های سیستم نظارت بر تراکنش مورد نیاز برای پرداختن به نوع شناسی های شناسایی شده-قابلیت های پیشرفته تری مانند هوش مصنوعی و تجزیه و تحلیل شبکه مورد نیاز است و چه خطراتی باید با نظارت دستی پوشش داده شود
• به طور رسمی این یافته ها را در ارزیابی ریسک گسترده شرکت مستند کرده و از نظارت مناسب مدیریت ارشد بر ریسک باقیمانده اطمینان حاصل کنید. در صورت لزوم برای افزایش بیشتر کنترل های کاهش پشتیبانی دریافت کنید

درک صحیح از مشتری برای دفاع موثر در برابر پولشویی محوری است

برخی از سرمایه گذاران فرض می کنند که نظارت مداوم فقط برای سرمایه گذاران نهایی مورد نیاز است و اگر مشتریانشان دیگر تنظیم شده باشند نیاز کمی برای ایجاد فعالیت تجاری مورد انتظار رابطه یا انجام نظارت بر معاملات بعدی وجود دارد. این فرض ممکن است منجر به وابستگی نسبی یا در موارد خاص به فیش شخص ثالث برای انجام نظارت مداوم شود که طبق مقررات مجاز نیست.

تاکید بر این موضوع در گزارش و اهمیت جریمه در مورد سرمایه گذاری های خطی محدود به این نکته اشاره می کند که صرف نظر از چک هایی که توسط شرکت های دیگر انجام می شود تمام صندوق های سرمایه گذاری وظیفه انجام چک های خود را با استفاده از اطلاعات موجود بر عهده دارند و مطابق با ماهیت تجاری خود کالیبره می شوند.

مراحل مدیریت خطرات

• فرایندهای بررسی برای اطمینان از یک رویکرد مبتنی بر ریسک پایدار اعمال می شود و مشتری علت سعی و کوشش (سی دی) انجام شده است که در خط با ماهیت رابطه, به عنوان مثال الزامات سی دی برای یک کارگزار نخست, کارگزار, یا نگهبان, خواهد شد به طور خاص برای نوع مشتری طراحی شده, با مناطق تمرکز طراحی شده برای کاهش عوامل خطر در ارتباط با هر
• اطمینان حاصل شود که مورد نیاز سی دی ساخت یک پروفایل معنی دار از مشتری است که اجازه می دهد تا تشخیص فعالیت در خارج از انتظارات شناسایی شده از مشتری-سی دی اعمال باید شامل درک مدل کسب و کار مشتری و معاملات انتظار می رود
• نظارت بر معاملات انجام شده باید براساس مشخصات مشتریان و مشاغل انجام شده باشد یعنی معیارها باید مطابق با پایگاه مشتری کالیبره شوند و جایی که هشدارها ایجاد می شود فعالیت محرک در مقایسه با مشخصات مشتری مقایسه می شود

به طور کلی, تا سطح پایین گزارش فعالیت های مشکوک مطرح شده است وجود دارد

ما شاهد این هستیم که مشتریان بازار سرمایه خود پیچیده هستند و در محصولات بسیار تنظیم شده معامله می کنند بنابراین ریسک میلی لیتر پایین تر است.

جایی که فیسبوک ریسک میلیلیتر را تشخیص داده است اغلب با اجرای کنترلها و افزایش هوشیاری ریسک در خط اول دفاعی به دلیل فقدان مطالعات موردی و گونهشناسی موجود برای میلیلیتر از طریق بازارهای سرمایه دست و پنجه نرم میکنند.

به همین دلیل این گزارش برای کمک به اطلاع رسانی در مورد نقاط ضعف فیس هفت ویژگی اصلی تجاری را شناسایی کرد که ممکن است به عنوان یک پرچم قرمز عمل کنند تا تحقیقات بیشتری را انجام دهند. انتظار می رود که این موارد را در ارزیابی ریسک و تمرینات خود گنجانده باشد - هر گونه نقص بعدی برای چنین مواردی احتمالا جدی تر تلقی می شود.

مراحل مدیریت خطرات

• افزایش ریسک کلی از طریق استفاده از مقالات راهنمایی اخیر صادر شده توسط تنظیم کننده های مختلف برای شامل بهترین شیوه ها و نوع شناسی های میلی لیتر در ارزیابی و تمرین ریسک
• نکات یادگیری را از اقدامات اجرایی در بحث های مدیریت ارشد بگنجانید
• تغییر فرهنگی را از طریق لحن مناسب از بالا هدایت کنید و خط اول مالکیت دفاعی و اطلاع از خطرات میلی لیتر را افزایش دهید
• قدردانی از تفاوت بین ریسک تخلف در بازار و خطر میلی لیتر, با داشتن هر یک از الزامات مختلف برای انطباق با مقررات حاکم. درک کافی از یکی با هوشیاری کافی نسبت به دیگری برابر نیست

چگونه می توانیم به شما کمک کنیم

ما در پی دبلیو سی می دانیم که مسایل میلی لیتری که در بازارهای سرمایه وجود دارد بسیار مختص تجارت و مجتمع است. برای رسیدگی به این موارد نیاز به دانش قوی در صنعت و محصول و همچنین تخصص موضوع جرایم مالی است. واحد جرایم مالی پی دبلیو سی دارای تجربه مناسب و قابلیت به شما توصیه به عنوان شما حرکت به این چالش بازار سرمایه میلی لیتر. با ما صحبت کنید تا دریابید که چگونه می توانیم به مبارزه شما با جرایم مالی کمک کنیم.

_{1 سازمان رفتار مالی انگلستان (2019, خرداد). درک خطرات پولشویی در بازارهای سرمایه. برگرفته از https://www. fca. org. uk/publications/thematic-reviews/tr19-4-understanding-money-laundering-risks-capital-markets.}

_{2 سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی ایالات متحده (فینرا) (2019, اکتبر). گزارش 2019 در مورد یافته ها و مشاهدات معاینه. برگرفته از https://www. finra. org/rules-guidance/guidance/reports/2019-report-exam-findings-and-observations/anti-money-laundering.; سازمان پولی سنگاپور (کارشناسی ارشد) (2019, ژانویه). ارشاد به واسطه های بازارهای سرمایه در افزایش چارچوب ها و کنترل های ام ال/سی افت. برگرفته از https://www. mas. gov. sg/regulation/guidance/guidance-to-cmi-on-enhancing-amlcft-frameworks-and-control.کمیسیون اوراق بهادار و سلف هنگ کنگ (2018, اوت). یافته های بازرسی را اندازه گیری و کنترل می کند. برگرفته از https://www. sfc. hk/edistributionWeb/gateway/EN/circular/aml/doc? refNo=18EC64 کارگروه اقدام مالی (2018, اکتبر). راهنمای رویکرد مبتنی بر ریسک برای بخش اوراق بهادار. برگرفته از https://www. fatf-gafi. org/publications/fatfrecommendations/documents/rba-securities-sector. html.}

مطالب مرتبط

از معیوب تا تشخیص: چگونه سیستم تی ام خود را بهبود ببخشیم

تشخیص فعالیت های مشکوک از طریق سیستم های نظارت بر معاملات موثر یک کنترل کلیدی در مدیریت پولشویی و تروریسم است.

اصلاح مشکلات و راه حل های رایج

اهرم یک مدل اثبات شده برای بازسازی کیسی

واحد جرایم مالی

تیم متنوع ما متشکل از مشاوران سیاست و مقررات, حرفه ای عملیات, داده ها و تجزیه و تحلیل ترافیک, و پزشکان تکنولوژی, با عمق قابل توجهی.

بررسی جرم و تقلب اقتصادی جهانی 2020

بیش از 20 سال است که نظرسنجی جهانی جرایم و تقلب اقتصادی پی دبلیو سی تقلب و جرایم اقتصادی را در سراسر جهان مورد تجزیه و تحلیل قرار داده است تا شرکت ها بتوانند درک و پیمایش کنند.