چگونه سهام مشترک را از یک کارگزار به دیگری منتقل می کنید؟

مشارکت کنندگان Investopedia از طیف وسیعی از پیشینه ها تهیه می شوند و بیش از 20+ سال هزاران نویسنده و ویراستار متخصص وجود داشته اند که مشارکت داشته اند.

چارلز یک متخصص و مربی بازار سرمایه در سطح ملی با بیش از 30 سال تجربه در زمینه توسعه برنامه های آموزشی عمیق برای رشد متخصصان مالی است. چارلز در تعدادی از موسسات از جمله گلدمن ساکس ، مورگان استنلی ، اجتماعی ژنرال و بسیاری دیگر تدریس کرده است.

تیموتی لی مشاور ، حسابدار و مدیر دارایی با MBA از USC و بیش از 15 سال تجربه مالی شرکت است. تیموتی به ارائه مدیرعامل و CFO با تجزیه و تحلیل عمیق شیرجه کمک کرده است ، و داستانهای زیبایی را در پشت شماره ها ، نمودارها و مدلهای مالی ارائه می دهد.

بعضی اوقات ، سرمایه گذاران باید نمونه کارها سرمایه گذاری خود ، از جمله سهام را از یک کارگزار به دیگری منتقل کنند. دلایل مختلفی وجود دارد که سرمایه گذاران ممکن است سهام بین کارگزاران را منتقل کنند ، مانند کارگزار قدیمی از کار خارج شده یا کارگزار فعلی شما هزینه ها و کمیسیون های آنها را افزایش داده است. دلایل دیگر انتقال سهام از یک کارگزار به دیگری استفاده از یک بستر تجاری بهتر ، تحقیقات آنلاین یا الگوریتم های مشاور روبو برای تجارت از طرف شما است.

غذای اصلی

• سرمایه گذاران ممکن است تصمیم بگیرند که کارگزاران را تغییر دهند و سیستم های خودکار می توانند به تسهیل انتقال آسان بیشتر انواع سرمایه گذاری ها کمک کنند.
• برای انتقال سهام از یک کارگزار به دیگری ، هر دو کارگزار باید اعضای شرکت ملی پاکسازی شرکت باشند.
• سرویس انتقال خودکار حساب مشتری (ACATS) اجازه انتقال خودکار سهام را می دهد.
• کارگزاری که به دست می گیرد ، با برقراری ارتباط با کارگزار فعلی ، انتقال را آغاز می کند.
• همه نوع سرمایه گذاری ها به راحتی بین کارگزاران منتقل نمی شوند - از جمله سالیانه یا سرمایه گذاری اختصاصی توسط کارگزار سابق.

چگونه سهام منتقل می شود

سهام سهام مشترک اغلب توسط یک سیستم مبتنی بر نرم افزار معروف به سرویس انتقال حساب مشتری خودکار (ACATS) از یک کارگزار به دیگری منتقل می شود. قبل از ACATS ، از یک سیستم انتقال دستی استفاده می شد که بسیار طولانی تر طول کشید و مستعد خطای انسانی بود.

شرکت ملی پاکسازی اوراق بهادار (NSCC) ACATS را توسعه داد ، که می تواند سهام ، اوراق قرضه ، پول نقد ، اعتماد واحد ، صندوق های متقابل ، گزینه ها و سایر محصولات سرمایه گذاری را منتقل کند. با این حال ، فقط اعضای واجد شرایط NSCC و بانک های عضو شرکت Trust Trust می توانند از ACAT استفاده کنند.

هم بنگاهی که سهام را تحویل می دهد و هم بنگاه که از آن دریافت می کند مسئولیت های فردی در سیستم ACATS دارد. به عنوان مثال ، اگر سهامدار بخواهد سهم خود از سهام مشترک را از شرکت A به شرکت B منتقل کند ، در ابتدا شرکت B مسئولیت تماس با شرکت A را برای درخواست انتقال خواهد داشت. هنگامی که شرکت B درخواست انتقال را با دستورالعمل ارسال کرد ، شرکت A باید دستورالعمل ها را تأیید کند یا درخواست را در سه روز کاری رد یا اصلاح کند. اگر از این قاعده مستثنی نباشد ، انتقال در طی شش روز کاری حل و فصل خواهد شد.

در حالی که ACATS خطاها را به میزان قابل توجهی از انتقال دستی کاهش می دهد ، توصیه می شود سرمایه گذاران بتوانند سوابق خود را حفظ کرده و از صحت نمونه کارها قبل و بعد از انتقال اطمینان حاصل کنند.

اعتبارسنجی شامل تأیید مطابقت نام مشتری و شماره تأمین اجتماعی با اطلاعات ارائه‌شده توسط شرکت B است. پس از دریافت درخواست انتقال و تأیید اعتبار، شرکت A باید همه سفارش‌های بازشده را لغو کند و نمی‌تواند سفارش‌های جدیدی را در حساب مشتری بپذیرد. شرکت A همچنین باید دستورالعمل های انتقال را با لیستی از موقعیت های اوراق بهادار و موجودی پول موجود در حساب به شرکت B بازگرداند.

پس از جابجایی کارگزاران

پس از انتقال سهام، شرکت B مسئول کلیه گزارشات به سهامدار است. کارگزاران موظفند حداقل هر سه ماه یک بار صورت مالی را به مشتریان ارائه کنند. کارشناسان همچنین توصیه می کنند که مشتریان سوابق مناسبی را حفظ کرده و محاسبات خود را انجام دهند تا بررسی کنند که همه دارایی ها به درستی منتقل شده اند. هنگامی که اطلاعات حساب مشتری به درستی تطبیق داده شد و شرکت دریافت کننده تصمیم به پذیرش حساب گرفت، شرکت تحویل دهنده تقریباً سه روز طول می کشد تا دارایی ها را به شرکت جدید منتقل کند.

محدودیت های جابجایی دارایی ها

انواع مختلفی از اوراق بهادار وجود دارد که نمی توانند از طریق سیستم ACATS عبور کنند. حق سنوات خریداری شده از طریق شرکت های بیمه نمی تواند از طریق سامانه منتقل شود. برای انتقال عامل ثبت در سالیانه، مشتری باید فرم صحیح را برای ایجاد تغییر و شروع فرآیند پر کند.

مستمری ها را می توان از طریق صرافی 1035 منتقل کرد، که یک ماده خدمات درآمد داخلی (IRS) است که امکان انتقال بدون مالیات محصولات بیمه را فراهم می کند. با این حال، الزاماتی وجود دارد که باید برآورده شوند، مانند انتقال ممکن است به محصول بیمه یا مستمری یکسان نیاز داشته باشد. همچنین، ارائه‌دهنده اصلی می‌تواند هزینه‌هایی به نام هزینه‌های تسلیم را دریافت کند، اگرچه مواردی وجود دارد که به موجب آن می‌توان از آن هزینه‌ها چشم پوشی کرد.

برای سرمایه‌گذارانی که مستمری‌ها را در یک طرح حمایت‌شده از سوی کارفرما، مانند 401(k) نگه می‌دارند، با تصویب قانون SECURE توسط کنگره ایالات متحده در سال 2019، انتقال سنوات آسان‌تر شده است. حکم جدید سنواتی را قابل حمل‌تر می‌کند، به این معنی که اگر شماشغل خود را ترک کنید، سپس سالیانه 401 (k) شما می تواند به برنامه دیگری در شغل جدید شما تبدیل شود.

با این حال، بسته به مقررات شرکت کارگزاری دریافت کننده یا بانک، اوراق بهادار غیرقابل قبولی وجود دارد. بسیاری از مؤسسات دارای سرمایه گذاری های اختصاصی مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک و سرمایه گذاری های جایگزین هستند که ممکن است نیاز به انحلال داشته باشند و ممکن است برای خرید مجدد از طریق کارگزار جدید در دسترس نباشند. همچنین، برخی از شرکت ها ممکن است سهام غیر بورسی یا محصولات مالی را که خارج از بورس معامله می کنند، منتقل نکنند.