متعادل کردن نمونه کارها: چگونه و چه زمانی

در اینجا این است که ساخت یک نمونه کارها متعادل به چه معناست و چگونه اطمینان حاصل کنید که نمونه کارها شما به همین ترتیب باقی می ماند.

متعادل سازی نمونه کارها به معنای ساخت نمونه کارها است که متناسب با اهداف تحمل ریسک فردی و سرمایه گذاری شما باشد. اما این کافی نیست که فقط " تنظیم کنید و فراموش کنید."شما همچنین باید اطمینان حاصل کنید که نمونه کارها شما متعادل است که به عنوان تعادل مجدد شناخته می شود.

در اینجا خلاصه ای از مواردی است که سرمایه گذاران باید در مورد ایجاد تعادل و ایجاد توازن مجدد در سبد سرمایه گذاری بدانند:

• متعادل سازی پرتفوی شما تضمین می کند که شما ترکیبی از دارایی های سرمایه گذاری-معمولا سهام و اوراق قرضه-مناسب برای تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری خود دارید.
• تعادل مجدد نمونه کارها به شما امکان می دهد سطح ریسک مورد نظر خود را در طول زمان حفظ کنید.
• اوراق بهادار به طور طبیعی از تعادل خارج می شوند زیرا قیمت سرمایه گذاری های فردی با گذشت زمان در نوسان است.
• شما می توانید نمونه کارها خود را در فواصل زمانی از پیش تعیین شده و یا زمانی که تخصیص خود را یک مقدار مشخصی از ترکیب نمونه کارها خود را منحرف کرده اند توازن مجدد.
• توازن مجدد را می توان با فروش یک سرمایه گذاری و خرید سرمایه دیگر یا با تخصیص وجوه اضافی به سهام یا اوراق قرضه انجام داد.

با در نظر گرفتن, هدف از ایجاد تعادل و توازن مجدد نمونه کارها شما چیست, و چرا اینقدر مهم است?

چرا تعادل و توازن نمونه کارها بسیار مهم است?

هدف از ایجاد توازن میان نمونه کارها برای رسیدن به نسبت مورد نظر خود را از خطر و بازگشت بالقوه در پرتفوی سرمایه گذاری خود را است.

هنگامی که شما برای اولین بار طراحی و متعهد بودجه به یک استراتژی سرمایه گذاری, که تخصیص دارایی های خود را شناخته شده است. به عنوان یک مثال ساده, شما ممکن است بخواهید به 70% از نمونه کارها خود را در سهام و 30% در اوراق قرضه. هنگامی که شما در ابتدا صندوق نمونه کارها خود را در این روش, این امر می تواند چه شما در نظر نمونه کارها متعادل.

مشکل این است که با گذشت زمان این تخصیص ها در سبد شما یکسان نمی مانند. بیایید می گویند ارزش بازار سهام دو برابر در پنج سال در حالی که ارزش بازار اوراق قرضه رشد می کند اما نه تقریبا به همان اندازه. ارزش سهام در پرتفوی خود را تبدیل به بسیار بیشتر از ارزش اوراق قرضه, قرار می دهد که پرتفوی سرمایه گذاری خود را به طور قابل توجهی خارج از تعادل.

شما می توانید و باید حساب سرمایه گذاری خود را متعادل کنید تا سبد متعادل در طول زمان حفظ شود. اگر تحمل خطر اصلی خود را موجب شما را به سرمایه گذاری 70% از پول خود را در سهام, سپس نمونه کارها خود را متعادل باید 70% سهام یک بار دیگر.

ثبت نام کنید و راهنمای سرمایه گذاری مبتدی ما را مشاهده کنید. این ویدیو به شما کمک می کند تا شروع کنید و به شما اعتماد به نفس می دهد تا اولین سرمایه گذاری خود را انجام دهید. احمق رنگارنگ میلیون ها نفر از مردم در تعقیب مالی کمک کرده است ازادی — کمک به جهان تبدیل دقیق, شادتر, و غنی تر.

چگونه نمونه کارها را متعادل کنیم

چگونه کار می کند نمونه کارها توازن? به طور خلاصه توازن به معنای فروش یک یا چند دارایی و استفاده از عواید برای خرید دیگران برای دستیابی به تخصیص دارایی مورد نظر خود است. در ادامه با مثال بالا, شما هم برخی از سرمایه گذاری سهام خود را به فروش و قرار دادن پول به اوراق قرضه و یا خرید اوراق قرضه بیشتر به منظور یک تراز تخصیص دارایی خود را با تحمل ریسک خود را.

کدام یک از این گزینه ها برای تلفن های موبایل جذاب تر به شما?

• سرمایه گذاری های با عملکرد بالا را بفروشید و سرمایه گذاری های با عملکرد پایین تر را خریداری کنید.
• تخصیص پول جدید استراتژیک. برای مثال, اگر یک سهام تبدیل شده است اضافه وزن در نمونه کارها خود را, سرمایه گذاری سپرده های جدید خود را به سهام دیگر دوست دارید تا نمونه کارها خود را دوباره متعادل است.

شما ممکن است گزینه دوم را ترجیح دهید زیرا تعادل مجدد به روش "سنتی"-بدون سرمایه گذاری پول اضافی-شما را ملزم به فروش دارایی های با بالاترین عملکرد خود می کند. ما به طور کلی طرفداران گزینه دوم هستیم زیرا تعادل مجدد با کمک بودجه جدید شما را قادر می سازد برندگان خود را تنها بگذارید تا (امیدوارم) به عملکرد بهتر خود ادامه دهند.

لازم به ذکر است که اگر از طریق یک سرویس مشاوره روبو یا یک برنامه بازنشستگی تحت حمایت کارفرمایان مانند 401 سرمایه گذاری کنید ممکن است نمونه کارها به طور خودکار متعادل شود.

تعیین اینکه چگونه یک نمونه کارها متعادل برای شما به نظر می رسد

متاسفانه هیچ روش کاملی برای تعیین تنوع مطلوب شما در یک سبد متوازن وجود ندارد.

یکی از روش های تعیین بهترین تخصیص دارایی برای شما قانون 110 نامیده می شود. سن خود را از 110 کم کنید تا مشخص کنید چند درصد از پرتفوی شما باید به سهام اختصاص یابد و مابقی بیشتر به صورت اوراق قرضه باشد. مثلا, اگر شما 39, بنابراین این بدان معنی است که در مورد 71% نمونه کارها خود را باید در سهام, با دیگر 29% در اوراق قرضه.

شما می توانید از این روش استفاده کنید اما در نظر گرفتن وضعیت فردی خود نیز مهم است. اگر شما نظر خودتان را به ریسک تحمل فرد و کوتاه مدت نوسانات بازار زحمت نیست شما, سپس خود را متعادل نمونه کارها می تواند تغییر کمی به نفع سهام.

از سوی دیگر, اگر نوسانات بازار سهام شما را نگه می دارد تا در شب, سپس شما می توانید در کنار احتیاط با تخصیص پول بیشتر به اوراق قرضه و یا حتی به پول نقد گمراه. نمونه کارهایی که برای من متعادل است ممکن است برای شما-و احتمالا-متعادل نباشد!

چه زمانی باید به شما توازن نمونه کارها خود را?

هنگامی که شما تعیین هدف خود را تخصیص دارایی و ایجاد یک نمونه کارها متعادل, سوال منطقی بعدی این است, "چه زمانی باید توازن نمونه کارها من?"

دو روش کلی برای نزدیک شدن به تعادل مجدد وجود دارد. شما می توانید نمونه کارها خود را در یک بازه زمانی خاص (مثلا سالانه) متعادل کنید یا فقط زمانی می توانید تعادل برقرار کنید که نمونه کارها به وضوح نامتعادل شود. هیچ روش درست یا غلط وجود دارد, اما مگر اینکه ارزش نمونه کارها خود را بسیار فرار است, تعادل یک یا دو بار در سال باید بیش از کافی.

مباحث مربوط به سرمایه گذاری

چگونه برای سرمایه گذاری پول: شروع با سرمایه گذاری

قبل از اینکه پول نقد سخت خود را کنار بگذارید سبک سرمایه گذاری خود را در نظر بگیرید.

درک تنوع نمونه کارها

پخش پول خود در صنایع و شرکت ها راهی هوشمندانه برای اطمینان از بازده است.

6 مرحله برای یادگیری نحوه خرید سهام

بنابراین شما می خواهید در سهام سرمایه گذاری کنید. چگونه می توانم شما شروع?

بهره مرکب است?

هدف از سرمایه گذاری این است که پول خود را رشد دهید. این نوع علاقه یک ابزار کلیدی است.

یک مزیت بزرگ تعادل مجدد نمونه کارها برای سرمایه گذاران بلند مدت

هنگامی که ارزش بازار شیرجه رفتن, غریزه به ما می گوید به فروش منابع ما قبل از شرایط بدتر. و, زمانی که ارزش بازار تنها به نظر می رسد به افزایش و "هر کس" در حال ساخت پول, این زمانی است که ما می خواهیم برای قرار دادن پول ما را به بازار. این طبیعت انسان است اما دقیقا برعکس خرید کم و فروش زیاد است.

اساسا مجبور به فروش زیاد و خرید کم یکی از مهمترین مزایای حفظ سبد متعادل در طول زمان است. مثلا, اگر سقوط بازار سهام و سهام از دست دادن 30% از ارزش خود را, سپس تخصیص اوراق قرضه در نمونه کارها خود را به احتمال زیاد برای تبدیل شدن به بیش از حد بالا. بازگرداندن تعادل به نمونه کارها می تواند شامل فروش برخی از سرمایه گذاری های اوراق قرضه و خرید سهام در حالی که ارزان هستند باشد. ایجاد یک سبد متعادل و برداشتن گام هایی برای حفظ این روش می تواند به شما کمک کند تا هنگام تصمیم گیری های مهم سرمایه گذاری بیش از حد به احساسات اعتماد نکنید.